1、客户身份识别

宁银理财在为客户开立账户或提供服务时，将依法收集（或委托代销机构收集）开展反洗钱工作必需的客户身份信息。包括：

自然人客户的身份基本信息（九要素）：姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限；

非自然人客户的身份基本信息（十五要素）：名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码；可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限；控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限。

在收集客户身份信息之后，公司有选择地采取联网核查身份证件、人员问询、客户回访、实地查访、网络信息查验等措施来识别、核对客户及其代理人的真实身份，杜绝不法分子使用假名或冒用他人身份开立账户开户。

在非自然人客户的受益所有人身份识别方面，公司采取合理且可靠的措施了解客户的业务性质与股权或者控制权结构，识别并核实客户的受益所有人，防范违法犯罪分子利用复杂的股权、控制权等关系掩饰、隐瞒真实身份、资金性质或者交易目的、性质，提高受益所有人信息透明度，严格遵循勤勉尽责、风险为本、实质重于形式的原则。

2、持续监控措施

宁银理财根据法律法规及监管要求，采取切实有效的技术手段，对可疑交易和黑名单实施全天候实时持续监测。对于监测发现的异常交易，公司遵循风险为本、审慎均衡的原则，采取有效措施进行人工分析、识别，审查交易背景、交易目的、交易性质，适时加强客户尽职调查。

3、信息保密

宁银理财对于客户身份资料和交易记录的保存遵循保密性原则，通过借助必要的管理措施和技术措施保存客户身份资料和交易记录，防止相关信息的缺失、损毁、泄漏。公司也已按照《中华人民共和国反洗钱法》的相关规定，对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息的用途做出了严格限制，非依法律规定，不会向任何单位和个人提供，保证客户的个人隐私和商业秘密不会受到侵犯。