1、主动配合金融机构进行客户身份识别以及资料更新

有效身份证件是证明个人真实身份的重要凭证。为避免他人盗用您的名义、窃取您的财富，或是盗用您的名义进行洗钱等犯罪活动，当您开立账户、购买金融产品以及以任何方式与金融机构建立业务关系时，首先请主动配合金融机构进行客户身份识别：

（1）出示有效身份证件或身份证明文件；

（2）如实填写您的身份信息；

（3）配合金融机构以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息；

（4）回答金融机构工作人员合理的询问。

在办理各类金融业务时，您需要履行的反洗钱义务主要包括出示身份证件和填写相关身份信息，与现行的金融业务要求基本一致，因此并不会延长您的业务办理时间。

当身份证件过期或身份信息发生变更时，请您及时告知并主动配合金融机构进行资料更新。金融机构只能向身份真实有效的客户提供服务，对于证件已过有效期的，金融机构应通知客户在合理期限内进行更新；超过合理期限未更新的，金融机构可中止办理相关业务。

2、不要出租或出借个人身份证件

出租或出借个人身份证件，可能会产生以下后果：

（1）他人盗用您的名义从事非法活动；

（2）协助他人完成洗钱和恐怖融资活动；

（3）成为他人金融诈骗活动的“替罪羊”；

（4）诚信状况受到合理怀疑，信用记录受损。

3、选择可靠安全的金融机构

合法的金融机构接受监管，履行反洗钱义务，对客户和机构自身负责。根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密。选择安全可靠，严格履行反洗钱义务的金融机构，您的资金和个人信息才会更安全。

宁银理财已依法建立健全反洗钱工作管理架构，在日常工作中严格履行反洗钱义务，也保证您在正常履行反洗钱义务时不会泄露个人隐私和商业秘密。

4、举报洗钱活动，维护社会公平正义

为了发挥社会公众的积极性，动员社会的力量与洗钱犯罪作斗争，保护单位和个人举报洗钱活动的合法权利，《中华人民共和国反洗钱法》特别规定，任何单位和个人都有向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动的义务和权利，同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。